前言

"我只是帮朋友转了几笔账，怎么就成了诈骗共犯？" "投资平台跑路了，我的钱还能追回来吗？" "被刑事拘留后，诈骗罪能不能取保候审？"

诈骗罪是中山地区最高发的经济犯罪类型之一。近年来，电信网络诈骗、投资理财诈骗、合同诈骗、婚恋诈骗等新型诈骗手段层出不穷，涉案金额从几千元到数千万元不等。很多当事人在被刑事拘留后才意识到问题的严重性，面临数年甚至数十年的牢狱之灾。

诈骗罪的认定标准是什么？多少钱会立案？诈骗罪和帮信罪、掩隐罪有什么区别？诈骗罪能不能取保候审、判缓刑？

本文由湖南芙蓉（中山）律师事务所主任、双证律师陈胡月结合多年刑事辩护经验，全面解读诈骗罪的法律规定、立案标准、量刑规则、罪名区别及辩护要点，为当事人和家属提供专业参考。

一、什么是诈骗罪？

诈骗罪是《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的罪名。

法律规定：

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

简单来说，诈骗罪就是：以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

诈骗罪的核心特征是 "骗"—— 通过虚构事实或隐瞒真相，让被害人产生错误认识，从而 "自愿" 交出财物。这与盗窃罪（秘密窃取）、抢劫罪（暴力劫取）有本质区别。

二、诈骗罪的构成要件

诈骗罪的成立需要同时满足以下四个构成要件，缺一不可：

1. 主观方面：以非法占有为目的

这是诈骗罪最核心的主观要件。行为人必须具有 "非法占有" 他人财物的目的，即意图将他人财物据为己有，且没有归还的意愿。

关键判断：

• 如果行为人借款时就没想过还钱，挥霍一空后跑路 → 具有非法占有目的，可能构成诈骗

• 如果行为人借款时确实有还款意愿，后来因经营失败无力还款 → 属于民事借贷纠纷，不构成诈骗

• 是否具有非法占有目的，需要结合行为人的借款用途、还款能力、事后态度等综合判断

2. 客观方面：实施了虚构事实或隐瞒真相的行为

行为人必须实施了 "骗" 的行为，包括：

• 虚构事实：编造不存在的事实，如虚构投资项目、虚构身份、虚构还款能力等

• 隐瞒真相：隐瞒真实情况，如隐瞒资不抵债的事实、隐瞒资金真实用途等

3. 因果关系：被害人因被骗产生错误认识并处分财物

被害人必须是因为行为人的欺骗行为产生了错误认识，从而 "自愿" 交出财物。如果被害人不是因为被骗而交出财物，而是出于其他原因（如被胁迫、被盗窃），则不构成诈骗罪。

4. 数额较大：骗取财物达到法定立案标准

诈骗金额必须达到 "数额较大" 的标准才构成犯罪。未达到立案标准的，属于治安违法行为，不构成刑事犯罪。

三、诈骗罪的立案标准与量刑

1. 立案标准

根据相关司法解释，诈骗罪的立案标准为：

• 数额较大：3000 元至 1 万元以上（各省可在幅度内确定具体标准）

• 数额巨大：3 万元至 10 万元以上

• 数额特别巨大：50 万元以上

在广东省，诈骗罪的立案标准一般为：

• 数额较大：6000 元以上

• 数额巨大：10 万元以上

• 数额特别巨大：50 万元以上

注意： 电信网络诈骗的立案标准更低，一般 3000 元以上即构成 "数额较大"。

2. 量刑标准

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3. 从重处罚情节

以下情形会从重处罚：

• 诈骗集团的首要分子

• 惯犯或者流窜作案，危害严重的

• 诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的

• 诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的

• 挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的

• 使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的

• 曾因诈骗受过刑事处罚的

• 导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的

4. 从轻、减轻处罚情节

以下情形可以从轻或减轻处罚：

• 自首、立功

• 认罪认罚

• 积极退赃退赔，取得被害人谅解

• 从犯、胁从犯

• 初犯、偶犯

• 犯罪未遂

• 被害人有过错

四、诈骗罪与相关罪名的区别（重点）

在司法实践中，诈骗罪与帮信罪、掩隐罪、合同诈骗罪、集资诈骗罪等罪名容易混淆。罪名的认定直接影响量刑，因此罪名定性辩护是诈骗罪案件中最重要的辩护方向之一。

1. 诈骗罪 vs 帮信罪

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关键区别： 诈骗罪共犯要求行为人与上游诈骗分子有通谋，共同实施诈骗；帮信罪只要求行为人明知他人在实施网络犯罪，提供帮助即可，不需要有通谋和非法占有目的。如果被认定为诈骗罪共犯，量刑会大大加重。

2. 诈骗罪 vs 掩饰、隐瞒犯罪所得罪（掩隐罪）

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关键区别： 如果行为人在上游诈骗实施过程中就参与了（如提供银行卡用于接收诈骗款），可能被认定为诈骗罪共犯或帮信罪；如果行为人在上游诈骗既遂后，帮助转移赃款，则可能构成掩隐罪。

3. 诈骗罪 vs 合同诈骗罪

合同诈骗罪是诈骗罪的特殊罪名，发生在签订、履行合同过程中。两者的区别在于：

• 诈骗罪：不限定场景，任何虚构事实骗取财物的行为

• 合同诈骗罪：必须发生在签订、履行合同过程中，利用合同实施诈骗

合同诈骗罪的量刑标准与诈骗罪类似，但立案标准更高（一般 2 万元以上）。如果行为同时符合合同诈骗罪的构成要件，优先适用合同诈骗罪。

五、诈骗罪的六大辩护要点

陈胡月律师结合多年刑事辩护经验，总结诈骗罪案件的六大辩护要点：

1. 非法占有目的之辩

这是诈骗罪案件最核心的辩护方向。如果行为人不具有非法占有目的，则不构成诈骗罪，属于民事经济纠纷。

辩护方向：

• 论证行为人借款 / 收款时具有真实的还款意愿和还款能力

• 论证资金用于真实的经营活动，而非挥霍或潜逃

• 论证行为人没有逃避还款、隐匿财产的行为

• 论证行为人因客观原因（如经营失败、市场风险）导致无力还款，而非主观上不想还

2. 罪名定性之辩

如前所述，诈骗罪与帮信罪、掩隐罪、合同诈骗罪的量刑差别很大。如果当事人被以诈骗罪起诉，但行为更符合轻罪的构成要件，应当积极争取改变定性。

辩护方向：

• 论证当事人只是提供银行卡 / 支付结算帮助，没有参与诈骗共谋，应认定为帮信罪而非诈骗罪共犯

• 论证当事人是在上游犯罪既遂后帮助转移赃款，应认定为掩隐罪而非诈骗罪

• 论证案件发生在合同签订履行过程中，应适用合同诈骗罪而非普通诈骗罪

3. 诈骗数额之辩

诈骗数额直接决定量刑档次，数额认定是诈骗罪案件的关键。

辩护方向：

• 论证部分金额属于合法借贷或正常交易，不应计入诈骗数额

• 论证部分金额证据不足，无法证明是诈骗所得

• 论证案发前已归还的金额应从诈骗数额中扣除

• 论证共同犯罪中当事人只应对自己参与的部分负责，不应对全案数额负责

• 申请对涉案金额进行司法会计鉴定，核实准确数额

4. 因果关系之辩

诈骗罪要求被害人是因为被骗产生错误认识而处分财物。如果被害人不是因为被骗而交出财物，则不构成诈骗罪。

辩护方向：

• 论证被害人明知真实情况，并非因被骗而处分财物

• 论证被害人处分财物是出于其他原因（如投资风险自担、人情往来等）

• 论证行为人的欺骗行为与被害人的财产损失之间没有直接因果关系

5. 取保候审之辩

诈骗罪案件中，如果当事人积极退赃退赔、取得被害人谅解、认罪态度好，争取取保候审的成功率较高。

辩护方向：

• 论证当事人系初犯、偶犯，主观恶性小

• 论证当事人积极退赃退赔，已弥补被害人损失

• 论证当事人取得被害人谅解，社会矛盾已化解

• 论证当事人有固定住所和稳定工作，取保后不致逃跑

• 论证当事人认罪认罚，有悔罪表现

6. 缓刑之辩

诈骗罪数额较大（3 年以下）的案件，如果符合条件，可以争取缓刑。

辩护方向：

• 论证犯罪情节较轻，诈骗数额在数额较大范围内

• 论证当事人有悔罪表现，认罪认罚

• 论证当事人积极退赃退赔，取得被害人谅解

• 论证当事人没有再犯罪的危险

• 论证宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响

六、陈胡月律师成功案例参考

陈胡月律师代理过多起诈骗罪案件，其中多起成功为当事人争取取保候审：

诈骗案 —— 刑拘后 14 天取保候审

当事人因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，涉案金额较大，面临批准逮捕风险。陈胡月律师在审查批捕前的黄金 7 天窗口期内，高效完成会见、事实梳理、法律论证、文书撰写与办案沟通等全部辩护工作。

通过厘清当事人涉案参与程度与主观故意状态，论证本案不具备逮捕必要性，当事人在共同犯罪中作用次要、主观恶性较小、认罪态度良好。最终检察机关作出不批准逮捕决定，当事人在刑拘后 14 天内重获自由。

七、实务建议

对普通公众的建议

1. 提高防骗意识：警惕 "高收益投资"" 刷单返利 ""冒充公检法"" 婚恋交友 " 等常见诈骗手段，凡是要求转账汇款的，务必核实对方身份

2. 不要出租出售银行卡：将银行卡、电话卡、支付账号出租出售给他人，可能构成帮信罪甚至诈骗罪共犯

3. 投资需谨慎：高收益必然伴随高风险，凡是承诺 "保本高收益" 的投资，都要高度警惕

4. 发现被骗立即报警：被骗后第一时间报警，冻结对方账户，尽可能挽回损失

5. 如果被刑事拘留，立即委托律师：在黄金 37 天内委托专业刑事辩护律师，争取取保候审和最优辩护结果

对当事人和家属的建议

1. 尽快委托专业刑事辩护律师：在侦查阶段介入，会见当事人，了解案情，制定辩护策略

2. 积极退赃退赔：这是争取取保候审和缓刑的重要加分项，在律师指导下进行

3. 认罪认罚：在律师指导下签署认罪认罚具结书，可以从宽处理

4. 配合调查：如实供述，但不要做不利于自己的虚假陈述

5. 不要轻信 "花钱捞人"：通过合法途径委托律师才是正道，警惕以 "捞人" 为名的二次诈骗

八、结语

诈骗罪是高发的经济犯罪，量刑跨度大（从拘役到无期徒刑），罪名认定复杂，辩护空间较大。如果您或家人因诈骗罪被刑事拘留，建议尽早委托专业刑事辩护律师介入，在黄金 37 天内争取取保候审，并通过非法占有目的之辩、罪名定性之辩、诈骗数额之辩等专业辩护，最大限度维护当事人的合法权益。

陈胡月律师，湖南芙蓉（中山）律师事务所主任，双证律师（法律职业资格 + 专利代理资格），法学 + 计算机复合背景，执业 8 年，累计代理各类案件 1000 余件，专注中山本地刑事辩护，在诈骗罪、帮信罪、取保候审、寻衅滋事罪、职务侵占罪等领域积累了丰富的办案经验，多起案件成功为当事人争取取保候审、不起诉及缓刑。

如您正面临刑事风险，欢迎致电咨询，陈胡月律师团队将为您提供专业、高效、贴心的刑事辩护法律服务。

关于我们

湖南芙蓉（中山）律师事务所隶属于湖南芙蓉律师事务所，于 2020 年 12 月经广东省司法厅核准设立，2021 年 1 月正式运营，现位于中山市东区岐关西路 63 号峰汇中心 606-608 室，办公面积约 500 平方米。

总所湖南芙蓉律师事务所源于 1956 年，现有 36 家分所，专业服务人员超过 2000 名，连续多年位列全国规模百强所。中山分所依托总所深厚底蕴与全国优势资源，设立刑事辩护法律部、婚姻家事法律部、民商事法律部、知识产权法律部等八大专业法律部门，为客户提供全领域法律服务。

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